Indien hat einen scharfen Klemme auf Online -Zahlungsbetrug gestartet und härtere Schecks und neue Regeln bestellt, die darauf abzielen, die steigende Betrugszunahme zu senken. Basierend auf Berichten haben die Aufsichtsbehörden und Zahlungsnetzwerke bewegt, nachdem die Behörden sowohl in der Anzahl der Fälle als auch in den im letzten Jahr verlorenen Geldstörungen große Sprünge verzeichnet hatten.
Indien: RBI und NPCI bewegen sich schnell
Die Aufsichtsbehörden haben mehrere Änderungen in das Bank- und Zahlungssystem gestoßen. Nach veröffentlichten Zahlen, Vorfälle, die an verbunden sind Einheitliche Zahlungsschnittstelle oder UPI verdoppelte sich im Geschäftsjahr 2023-24 von etwa 7,25 Lakh (8.700 USD) auf 13,42 Lakh (16.200 USD).
Die gemeldeten Verluste stiegen ebenfalls von 573 Mrd. GBP (69 Millionen US-Dollar) im Vorjahr bis zu 1.087 Mrd. GBP (131 Mio. USD) im Jahr 2023-24. Der Zentralbank hat risikobasierte zusätzliche Schecks für bestimmte Transaktionen zugelassen, und NPCI hat Banken und Apps aufgefordert, ab dem 1. Oktober 2025 Anfragen auf UPI zu blockieren oder zu sammeln, ein Schritt, um einen gemeinsamen Betrugsvektor zu schließen.
Die Reserve Bank of India (@Rbi) veröffentlicht neue Richtlinien zur Authentifizierung für #Digital Zahlungstransaktionen, die ab dem 1. April 2026 wirksam werden sollen.
Das Framework schreibt die Zwei-Faktor-Authentifizierung für alle digitalen Zahlungen vor, obwohl keine spezifische Methode durchgesetzt wird.
Die zentrale… pic.twitter.com/nh7xkummzm
– All India Radio News (@Arnewsalerts) 25. September 2025
Neue Authentifizierungs- und Domänenregeln
Eine der Überschriftenänderungen ist eine Voraussetzung für die Zwei-Faktor-Authentifizierung für Zahlungen, die am 1. April 2026 in Kraft treten sollen. Banken und Zahlungsunternehmen müssen mindestens zwei ID-Methoden für Transaktionen anwenden-wie Biometrie, Geräte-Token oder Passphrasen-während SMS-OTPs in einigen Fällen noch zulässig sind.
Berichte Außerdem wird die Branche gebeten, klare, vertrauenswürdige Web-Domains für Banken und Finanzunternehmen zu reservieren-Beispiele sind „Bank.in“ für Banken und „Fin.in“ für Nichtbanken-Finanzunternehmen-, um Phishing-Websites leichter zu erkennen und zu blockieren.
Wie Benutzer und Banken betroffen sein werden
Die neuen Regeln sollen die Imitation einstellen Betruggefälschte Anrufe, die vorgeben, Strafverfolgungsbehörden zu sein, und andere Social Engineering -Tricks, die Geld aus Konten schicken.
Ein spezielles Cyber -Betrugs -Minderungszentrum und das indische Koordinierungszentrum Cyber Crime wird die Antworten koordinieren, und ein verdächtiges Register, das aus dem National Cybercrime Portal stammt, wird verwendet, um verdächtige Konten und Identitäten zu verfolgen.
Banken und kleine Betreiber, die Aadhaar-fähige Zahlungsdienste betreiben, werden strengere Due Diligence-Anforderungen für ihre Agenten und Terminals ausgesetzt sein.
Kosten, Komplexität und die ländliche Kluft
Banken und Technologieanbieter müssen Systeme aktualisieren, um die zusätzlichen Schecks durchzuführen und Datensätze durchzuführen. Dies führt zu Kosten und Komplexität, insbesondere für kleinere Unternehmen und ländliche Betreiber, die sich auf ältere Geräte verlassen.
Benutzer können bei der Bezahlung mit mehr Schritten ausgesetzt sein, insbesondere für grenzüberschreitende oder ungewöhnliche Transaktionen. Berichte warnen, dass Betrüger häufig die Taktik ändern, nachdem die Regeln verschärft werden, sodass die Maßnahmen eine ständige Überprüfung und aktive Durchsetzung benötigen, um effektiv zu bleiben.
Ausgewähltes Bild von Unsplash, Diagramm von TradingView
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