Australien verschärft seine Maßnahmen gegen Kryptowährungs-Geldautomaten nach einem Starker Anstieg der Betrügereien und andere illegale Verwendungen, laut AUSTRAC- und Strafverfolgungsberichten. Maschinen, mit denen Menschen Bargeld in Krypto umwandeln können, sind schnell gewachsen, und die Aufsichtsbehörden sagen, dass der Anstieg ältere und schutzbedürftige Benutzer einem besonderen Risiko ausgesetzt hat.
Regulierungsbehörden verschärfen die Regeln
Die Behörden haben eine Reihe von eingeführt neue Steuerungen zielte darauf ab, Missbrauch einzudämmen. Berichten zufolge gilt für viele Geldautomaten inzwischen eine Bargeldobergrenze von 5.000 AUD pro Transaktion.
Betreiber werden aufgefordert, die Identitätskontrollen zu verstärken, deutliche Betrugswarnungen an den Maschinen anzubringen und mehr Meldungen einzureichen, wenn Aktivitäten verdächtig erscheinen. AUSTRAC hat eine Task Force eingerichtet, um Anbieter zu überprüfen und auf Compliance zu drängen, wo sie fehlt.
Betrügereien treffen ältere Menschen hart
Der Schaden ist bereits real. Berichte haben bekannt gegeben, dass jedes Jahr rund 150.000 Transaktionen über Krypto-Geldautomaten abgewickelt werden, was insgesamt etwa 275 Millionen AUD bedeutet.
Etwa 99 % davon sind Bareinlagen. In Tasmanien haben nach Angaben der Polizei 15 Menschen bei den jüngsten Maßnahmen insgesamt 2,5 Millionen AUD und eine Person etwa 750.000 AUD verloren; Das Durchschnittsalter der Opfer lag in diesem Fall bei etwa 65 Jahren.
In vielen Fällen üben Anrufer Druck auf die Opfer aus oder bringen sie dazu, Bargeld an einen Automaten zu schicken und das Geld dann ins Ausland zu überweisen.
Durchsetzung und Lücken
Polizei und AUSTRAC haben die Verlängerung nicht konformer Betreiber abgelehnt und gezielte Ermittlungen eingeleitet. Dennoch stößt die Durchsetzung an Grenzen.
Die Zahl der Automaten ist sprunghaft angestiegen – Schätzungen gehen davon aus, dass sie im ganzen Land bei etwa 1.600 bis 1.800+ liegt – und es wurde festgestellt, dass einige Anbieter keine ordnungsgemäßen Identitätsprüfungen oder Transaktionsüberwachungen durchführten.
Das macht es schwierig, jeden Kiosk zu überwachen, und es bleibt Platz für Kriminelle sich schnell bewegen.
Risiken für Opfer und das System
Sobald Bargeld umgewandelt und in der Kette bewegt wurde, ist es oft schwierig, dies rückgängig zu machen. Gelder können gemischt, über mehrere Wallets gesendet oder ins Ausland weitergeleitet werden. Dies erschwert die Wiederherstellung, insbesondere wenn die Empfängeradressen mit ausländischen Diensten verknüpft sind, die nicht mit den australischen Behörden zusammenarbeiten.
Die Regulierungsbehörden warnen davor, dass Geldautomaten zwar legitime Verwendungszwecke haben – für Menschen, die Bargeld bevorzugen oder keinen Zugang zu Online-Diensten haben –, die Anonymität der Automaten und die sofortigen Überweisungen jedoch ein hohes Missbrauchsrisiko darstellen.
Ausgewähltes Bild von Unsplash, Diagramm von TradingView
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