Die irische Zentralbank hat gegen Coinbase eine Geldstrafe in Höhe von 24,75 Millionen US-Dollar (21.464.734 Euro) verhängt, weil es zwischen 2021 und 2025 gegen die Überwachungspflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) verstoßen hat.
Coinbase Europe wird von der irischen Regulierungsbehörde mit einer Geldstrafe belegt
Am Donnerstag hat die Zentralbank von Irland angekündigt seine erste Durchsetzungsmaßnahme gegen den Kryptosektor, nachdem Coinbase Europe Limited, der europäische Zweig der US-Börse, wegen mehrfacher Versäumnisse bei der Überwachung der Geldwäschebekämpfung in den letzten vier Jahren eine Geldstrafe verhängt hatte.
Der Ankündigung zufolge haben sich die irische Regulierungsbehörde und die Krypto-Börse am 5. November 2025 geeinigt, was dazu führte, dass die Strafe in Höhe von 35,3 Millionen US-Dollar (30,6 Millionen Euro) nach einem 30-prozentigen Abschlag des Vergleichssystems auf 24,75 Millionen US-Dollar reduziert wurde.
Coinbase Europe hat die vorgeschriebenen Verstöße eingeräumt und den in der Vergleichsmitteilung dargelegten unbestrittenen Tatsachen zugestimmt (…). Die Sanktionen wurden von Coinbase Europe akzeptiert. Die Sanktionen bedürfen der Bestätigung durch den Obersten Gerichtshof und treten in Kraft, sobald sie bestätigt sind.
Coinbase wurde wegen „Fehlern in der Konfiguration ihres Transaktionsüberwachungssystems“ mit einer Geldstrafe belegt, die dazu führte, dass über 12 Monate lang über 30 Millionen Transaktionen nicht ordnungsgemäß überwacht wurden. Wie die Zentralbank ausführte, belief sich der Wert dieser Transaktionen auf 176 Milliarden Euro, etwa 31 % aller Coinbase Europe-Transaktionen, die in der Zeit durchgeführt wurden, als die Störungen auftraten.
Als registrierter Virtual Asset Service Provider (VASP) in Irland ist die Krypto-Börse verpflichtet, Kundentransaktionen zu überwachen und einen Suspicious Transaction Report (STR) bei der nationalen Financial Intelligence Unit (FIU) und den Revenue Commissioners einzureichen, wenn sie den Verdacht hat, dass eine bestimmte Transaktion Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung erleichtert.
Central Bank of Ireland's Settlement Notice. Source: Central Bank of Ireland
Dennoch dauerte es fast drei Jahre, bis die europäische Abteilung von Coinbase die Überwachung der über 30 Millionen betroffenen Transaktionen vollständig abgeschlossen hatte, was zur Meldung von 2.708 Verdachtsfällen an die FIU zur Analyse und möglichen Untersuchung führte. Die eingereichten Verdachtsanzeigen enthielten den Verdacht schwerer krimineller Aktivitäten, heißt es in der Erklärung.
Colm Kincaid, stellvertretender Gouverneur für Verbraucher- und Anlegerschutz, erklärte: „Um Finanzkriminalität wirksam bekämpfen zu können, sind Strafverfolgungsbehörden darauf angewiesen, dass regulierte Finanzinstitute über Systeme zur Überwachung von Transaktionen und zur Meldung von Verdachtsfällen verfügen. Das Versagen eines solchen Systems in einem Finanzinstitut bietet Kriminellen die Möglichkeit, sich der Entdeckung zu entziehen – und Kriminelle werden diese Gelegenheit nutzen.“
„Wenn Systemausfälle auftreten, ist es unbedingt erforderlich, dass sie unverzüglich der Zentralbank gemeldet werden, damit geeignete Maßnahmen zur Bewältigung und Minderung des Risikos ergriffen werden können“, schloss er.
Coinbase wird „Korruptionsfabrik“ genannt
Letzte Woche wurde Coinbase auch in den USA unter die Lupe genommen, nachdem Senator Chris Murphy der Krypto-Börse vorgeworfen hatte, an der angeblichen „Korruptionsfabrik“ von Präsident Donald Trump beteiligt zu sein.
Wie Bitcoinist berichtet, behauptete der demokratische Senator, dass die Spenden der Krypto-Börse für Trumps Präsidentschaftswahlkampf Teil einer politischen Vergeltung seien, die angeblich zur Abweisung der Klage der Securities and Exchange Commission (SEC) gegen die Börse geführt habe.
Paul Grewal, CLO von Coinbase, und Faryar Shirzad, CPO, wiesen die Behauptungen zurück und bestätigten, dass die Behauptungen des Senators falsch seien. Shirzad argumentierte, dass die SEC-Klagen gegen die Börse und mehrere andere Kryptounternehmen „Teil eines grotesken Musters von Mobbing und Machtmissbrauch durch den vorherigen Vorsitzenden waren“.
In der Zwischenzeit behauptete Grewal: „Korrupt war es, uns zu erlauben, ‚im öffentlichen Interesse‘ an die Öffentlichkeit zu gehen und uns dann zu verklagen. Korrupt war, was der Dritte Bezirk als willkürliche und kapriziöse Ablehnung unseres Antrags auf Grundregeln für Krypto ansah.“
Es ist erwähnenswert, dass Coinbase das Vorgehen der vorherigen Regierung gegen Kryptowährungen offen kritisiert und einen freundlicheren Ansatz und klare Vorschriften gefordert hat. Anfang dieses Jahres reichte die Börse einen Antrag nach dem Freedom of Information Act (FOIA) ein, um Informationen über die Ausgaben der SEC für Durchsetzungsmaßnahmen gegen Kryptofirmen während der Biden-Administration einzuholen.
Total crypto market capitalization sits at $3.38 trillion on the one-week chart. Source: TOTAL on TradingView
Ausgewähltes Bild von Unsplash.com, Diagramm von TradingView.com
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