Eine verdeckte Untersuchung ergab, dass sowohl registrierte als auch nicht registrierte Kryptoplattformen in Kanada die Regulierungslücken des Landes ausgenutzt und Verstöße gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) erleichtert haben.
Kanadas Bedenken hinsichtlich der Compliance bei Krypto-Cash-Diensten
Am Montag, CBC News geteilt eine gemeinsame Untersuchung mit Radio-Canada, dem Toronto Star und La Presse im Rahmen einer globalen Berichterstattungsinitiative namens „The Coin Laundry“ des in Washington ansässigen International Consortium of Investigative Journalists.
Reporter enthüllten, dass mehrere Börsen in Kanada und im Ausland Berichten zufolge lokale Finanzgesetze umgehen, indem sie Krypto-zu-Cash-Dienste ohne ordnungsgemäße Registrierung oder Identitätsprüfung anbieten.
Dem Nachrichtenmedium zufolge haben das seit langem bestehende Problem des Landes mit illegalen Geldern im traditionellen Finanzsystem sowie der Mangel an strengen Vorschriften und Durchsetzungsmaßnahmen im Kryptosektor „neue Grenzen für Geldwäsche und illegale Finanzierung“ eröffnet.
Die Untersuchung ergab, dass sowohl bei Kanadas nationaler Aufsichtsbehörde, dem Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), registrierte als auch nicht registrierte Unternehmen Transaktionen ermöglicht haben, die gegen die AML-Regeln verstoßen.
In Toronto übergab ein bei FINTRAC registriertes Unternehmen einem Undercover-Reporter 1.900 US-Dollar in bar, nachdem es eine Einzahlung von 2.000 USDT an eine in der Ukraine ansässige Krypto-Börse, 001k, erhalten hatte. Der Mitarbeiter überprüfte lediglich die Seriennummer eines 5-Dollar-Scheins, um zu bestätigen, dass es sich um den richtigen Empfänger der Transaktion handelte.
In der Zwischenzeit schlugen zwei ausländische Plattformen, darunter 001k, die von einem anderen Undercover-Journalisten kontaktiert wurden, ebenfalls vor, bis zu 1 Million US-Dollar in bar an einen Ort in Montreal im Austausch gegen Krypto zu liefern, fragten jedoch nie nach persönlichen Informationen oder Ausweisen.
Nach dem kanadischen AML-Gesetz ist es für ein Geldtransferunternehmen illegal, mehr als 1.000 US-Dollar an jemanden zu überweisen, ohne die persönlichen Daten des Empfängers zu registrieren und seinen Ausweis zu überprüfen. Darüber hinaus ist es für nicht registrierte Börsen illegal, Geschäfte mit Kanadiern zu tätigen.
„Ein Webverzeichnis listet mehr als 20 Dienste für die Umwandlung von Krypto in Bargeld in Städten im ganzen Land auf, von Halifax bis Vancouver, keiner von ihnen ist bei FINTRAC registriert. Eine Handvoll der in Toronto ansässigen Dienste wurden von Reportern des Toronto Star anonym kontaktiert und sagten, sie würden nicht nach einem Ausweis fragen“, fügte CBC News hinzu.
Richard Sanders, ein Ermittler für Krypto-zu-Cash-Netzwerke, bekräftigte: „Wenn Sie diese Möglichkeit haben, Geld ohne jegliche Kontrollen zu bewegen, begünstigen Sie eine unbegrenzte Menge an Kriminalität.“
Nick Smart, Chief Intelligence Officer von Crystal Intelligence, wies auf die „absolut atemberaubende“ Geldmenge hin, die über Krypto-zu-Cash-Dienste transferiert wird, und verwies auf die 2,5 Milliarden US-Dollar, die allein im Jahr 2024 in Hongkong verarbeitet wurden.
FINTRAC steht vor regulatorischen Herausforderungen
Die kanadische Aufsichtsbehörde beantwortete nicht die Fragen der Reporter zu den verdeckten Transaktionen oder ob sie Kenntnis von den im Land verfügbaren illegalen Krypto-zu-Cash-Diensten hatte.
Allerdings heißt es in einer Erklärung, dass „FINTRAC bereit ist, bei Bedarf energische Maßnahmen zu ergreifen, damit Unternehmen ihre Verantwortung ernst nehmen“, und fügte hinzu, dass dies „verwaltungsrechtliche Geldstrafen und die Meldung jeglicher Nichteinhaltung an die Strafverfolgungsbehörden umfassen kann“.
Insbesondere verhängte FINTRAC im Oktober eine Geldstrafe in Höhe von 126 Millionen US-Dollar gegen die in Vancouver ansässige Handelsplattform für digitale Vermögenswerte Cryptomus wegen Verstoßes gegen mehrere Bundesgesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (CTF). Darüber hinaus wird ein umfassendes Rahmenwerk entwickelt, das den globalen Kryptovorschriften entspricht.
Wie von Bitcoinist berichtet, wurden im kanadischen Bundeshaushalt 2025 Pläne zur Einführung von Stablecoin-bezogenen Vorschriften vorgestellt, um das Verbrauchervertrauen zu stärken und das Zahlungsökosystem des Landes zu modernisieren.
Dennoch sagte Joseph Iuso, Geschäftsführer der Canadian Money Services Business Association, gegenüber CBC News, dass FINTRAC bei der Überwachung dieser illegalen Transaktionen vor Herausforderungen stehe. Laut Iuso verfügt die Finanzaufsichtsbehörde nicht über genügend Ressourcen, um die über 2.600 registrierten Gelddienstleistungsunternehmen ordnungsgemäß zu überwachen.
Daher ist es auch nicht in der Lage, nicht registrierte Plattformen, die illegal Dienste anbieten, zu verfolgen und gegen sie vorzugehen. „Es sind einfach Unmengen“, bestätigte Iuso. „Sie alle versuchen, die Vorschriften zu umgehen. Und wie überwacht man das leider?“ er schloss.
Bitcoin (BTC) trades at $93,254 in the one-week chart. Source: BTCUSDT on TradingView
Ausgewähltes Bild von Unsplash.com, Diagramm von TradingView.com
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